LA CONSULENZA FINANZIARIA: CHE COS'E'?

È un’attività professionale rivolta ad investitori privati con l’obiettivo di supportarli nella gestione del proprio patrimonio finanziario.

Mira ad ottimizzare il profilo dI rischio/rendimento del portafoglio mobiliare del cliente, riducendo al contempo i costi di gestione.

Non costituisce un’attività di gestione dei fondi, che viene effettuata dai soggetti autorizzati a compierla (Banche, Sgr, Sim).

Non costituisce un’attività di distribuzione di prodotti finanziari, che viene effettuata dalle strutture a ciò preposte (Banche, Reti di promotori finanziari, Agenti delle compagnie assicurative).

Il Consulente finanziario indipendente opera in sintonia con gli altri soggetti di cui si avvale l’investitore: private bankers, promotori finanziari, assicuratori, agendo quale interlocutore critico a favore del cliente.